垫付信用卡透支款收取佣金 融资公司被骗

 新闻资讯     |      2018-11-07 16:02

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  一个月前,邓先生在海曙中山路边一幢商务写字楼内开设了一家小规模的融资公司,其主要业务是通过资金流转,为客户垫付信用卡内透支款,收取3% ̄5%的佣金和收回本金获利。为招揽生意,他多次在市内媒体上进行广告宣传。其主要业务流程是:客户信用卡透支,该公司承揽这一业务,在收取相应佣金后为客户垫资还款,避免客户向银行缴纳透支产生的高额利息,帮助客户继续取得银行信用额度;接着,公司派人与客户一起在事先签订有协议的特约商户POS机上,以模拟消费形式从信用卡上收回本金,给特约客户一定的手续费。也就是说,融资公司赚取的仅仅是其收取客户的佣金与付给特约商户手续费之间的差价。近万元本金打了水漂

  据警方介绍,融资公司的这一业务本身就存在一定风险和漏洞,一旦公司帮助客户及时垫付透支额,而客户突然销声匿迹,公司就很可能收不回钱。因此,融资公司在办理业务时必须紧盯客户,在收回本金前不能让客户离开视线。

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  另外,融资公司带着客户到与其签订协议的特约商户POS机上,以刷卡不消费的模拟消费形式套取现金,特约商户收取相应手续费,根据有关规定,融资公司及特约商户都是违规操作。警方为此也提醒有关金融单位,在加强对信用卡申领人员的资格审查,把好信用卡透支额度审定关的同时,加强对POS机的管理监管力度。

  帮人垫付信用卡内的透支款,收取一定佣金,再以刷卡不消费形式套取本金,市内一家违规操作的小融资公司没想到会被客户耍了,得到不到500元的佣金后却损失了垫付的近万元本金。海曙警方前天通报了这样一起新型诈骗案件,并向有关公司发出预警。办公司开展新业务

  2月27日下午3时许,邓先生接到一笔业务,一个自称阮某的客户声称其信用额度为1万元的信用卡内已透支9300元,需要该公司帮助垫付,等信用卡恢复正常信用额度后再到指定商场模拟消费,商场在收取一定手续费后返还9300元给该公司。当然,融资公司事先向其收取了5%的手续费作为佣金。

  于是,邓先生和“阮某”一同前往天一广场旁一家银行,由邓先生拿着客户的信用卡和密码上柜台还款。这时,“阮某”佯装上洗手间跑上二楼,在邓先生在柜台前清数钱款时溜出营业厅。邓先生办完存款业务后未见阮某,马上用电话与之联系,对方又找借口拖延时间。十几分钟后,邓先生感到事情不妙,赶紧要求银行查询“阮某”信用卡内的存款情况。但为时已晚,该账户内的1万元信用额度刚刚被人用副卡透支了。违规操作业务有风险